Мошенничество в гостиничном бизнесе и практические советы по предотвращению преступлений

Эксклюзивный материал

Авторы:

Анастасия Королева, гостиничный юрист
Глеб Плесовских, председатель Московской коллегии адвокатов «АИБ»

В период кризиса случаи мошенничества только увеличиваются. С ними сталкиваются не только граждане, но также малый и средний бизнес, в том числе гостиничный.

Наиболее распространенные схемы мошенничества

Участие в закупке у единственного поставщика – крупной государственной корпорации (схема применяется в любых видах бизнеса)

Предпринимателю или компании поступает звонок от «корпорации» с предложением заключить договор на солидную сумму. Затем начинается работа по подбору «необходимых» документов для заключения сделки. Среди них оказывается «сертификат», который можно оформить всего за 50 000 рублей. Цель мошенников - получение денег за сертификат.

Решение

Юрист Анастасия Королева рекомендует установить определенный алгоритм действий в компании, который включает обязательную проверку как контрагента, так и наличия закупки. Организатор закупки обязан разместить информацию о ней на сайте zakupki.gov.ru. Необходимо обращать внимание на вид договора и дату. Как показывает практика, мошенники присылают ссылки на уже состоявшиеся закупки. Выявить этот момент возможно при внимательном ознакомлении с документацией.

Анастасия Королева

Анастасия Королева

В практике Глеба Плесовских особо наглые и настойчивые мошенники даже угрожали финансовыми санкциями тем предпринимателям, которые вовремя распознали подвох и перестали выходить на связь. По словам адвоката, если злоумышленник достигнет своей цели и предприниматель решит приобрести заветный «сертификат» или иной «документ», то доказать причастность к мошеннической схеме организации, его выдавшей, будет крайне не просто.

Однако это не повод оставлять подобные махинации без внимания: лучше все-таки обратиться с заявлением в правоохранительные органы. Формально такие действия можно расценивать как мошенничество или покушение на его совершение.

Второй вид мошенничества связан со страхом проверок со стороны контролирующих органов и привычкой предпринимателей решать вопросы неправовыми методами.

В отель звонят «проверяющие», которые выходят на выездную проверку в ближайшее время и предлагают решить вопрос за счет продуктового набора - коньяка и конфет. Сотрудник отеля едет в магазин, который ему указали «проверяющие», а по пути ему сообщают, что магазин деньги принимает только переводом, поскольку терминал не работает. Оплату переводят, а магазина либо нет, либо о существовании продуктовых наборов не знают.

Решение

Мы рекомендуем решать вопросы в правовом поле, приглашать при необходимости юриста или адвоката, а не вступать в диалог с «проверяющими». О предстоящей проверке вашего отеля можно узнать на сайте прокуратуры, либо путем обращения непосредственно в контролирующий орган.

Такого рода мошеннические схемы рассчитаны, прежде всего, на внезапность и взаимодействие со средним персоналом. Зачастую менеджеры и администраторы не в состоянии самостоятельно оперативно оценить реальность угрозы, а сумма потенциальных расходов не кажется им столь критичной, чтобы отвлекать собственника отеля или генерального директора.

Третий вид мошенничества играет на недостаточной подготовке и инструктировании персонала отеля.

В отель под видом работника компании, обслуживающей кассу или программное обеспечение, приезжает мошенник и скачивает на компьютер вредоносную программу. В результате персональные данные гостей (паспортные данные, телефоны, номера карт) скачивают и используют в дальнейшем в мошеннических схемах.

Глеба Плесовских

Глеб Плесовских

Решение

Четкий инструктаж действий персонала в случае запроса на подобные действия, а также ответственность за нарушение инструкций по работе с персональными данными. В отеле должен быть принят локальный нормативный акт (Положение об обработке персональных данных или Политика конфиденциальности), а также приказы о допуске сотрудников к работе с персональными данными, предусмотрены технические меры по предотвращению использования персональных данных как гостей, так и работников.

В документации отеля должно быть четко прописано, кто может быть допущен к компьютеру, содержащему персональные данные, и какую проверку он должен пройти. В договорах с обслуживающими организациями также рекомендуем прописать данные конкретного работника организации, закрепленного за вашим отелем. Этот комплекс мер значительно дешевле, чем ликвидация возможных последствий. К сожалению, не во всех отелях предпринимаются необходимые меры.

При этом действующее законодательство содержит большое количество требований о том, как работать с данными гостей и предотвращать их утечку, а также предусматривает ответственность за нарушение этих требований.

Такие действия злоумышленников подпадают, как минимум, под ст. 272 УК РФ – Неправомерный доступ к компьютерной информации. Вместе с тем, для отеля заявление такого рода в правоохранительные органы автоматически означает нежелательную огласку ситуации, что может вызвать определенные репутационные потери, а также жалобы пострадавших граждан.

Административный персонал отеля должен иметь контакты уполномоченных лиц подрядных организаций, обслуживающих отель. Необходимо выработать четкий алгоритм действий, при котором допуск посторонних лиц к кассе или компьютерам становится возможен только после проверки их документов и подтверждения личности со стороны подрядчика.

Далеко не во всех отелях есть полноценная служба информационной безопасности, способная в режиме реального времени отслеживать появление вредоносных программ или копирование конфиденциальной информации. Вместе с тем, даже небольшой сети вполне под силу проведение периодической проверки корпоративной сети на предмет наличия вредоносного ПО и несанкционированного доступа.

В качестве дополнительной меры психологического воздействия, целесообразно сопровождение работы подрядчиков сотрудниками службы безопасности отеля.

Гость пытается расплатиться картой иного лица.

Решение

Как и в предыдущем случае, важно четкое следование работниками внутренним

инструкциям. Это позволит предотвратить преступление.

К сожалению, в последнее время практика проверки документов, удостоверяющих личность плательщика при оплате товара или услуги банковской картой, практически сошла на нет. При этом данное простое правило способно избавить от многих потенциальных проблем, связанных в том числе с финансовыми претензиями со стороны реального держателя банковской карты. Учитывая, что работники отеля при заселении гостя имеют в своем распоряжении паспортные данные гостя, провести такую проверку не составит труда.

Мошенничество персонала, который вступает в сговор с злоумышленниками и причиняет ущерб отелю, забирая выручку.

Решение

Проверяйте работников до принятия их на работу.

Начните с общедоступных методов: социальные сети позволяют составить общий портрет претендента на должность, а также оценить возможные репутационные риски для отеля; открытая база данных Федеральной службы судебных приставов предоставит информацию о наличии неисполненных финансовых обязательств; немало интересной информации можно получить просто вбив в поисковую систему номер телефона человека. Обращение же в специализированные организации позволит за вполне скромную плату получить сведения о судимостях, кредитную историю и даже информацию об административных штрафах.

Кроме того, периодически проводите финансовый и правовой аудит: это поможет выявить те или иные нарушения и не допустить усугубления ситуации. Всесторонний аудит целесообразно проводить не реже одного раза в год.

Кстати, факт проведения такого рода аудита силами сторонних специалистов уже создает определенную атмосферу контроля со стороны собственника и способствует укреплению порядка на предприятии. Кроме того, точечные проверки деятельности отдельных сотрудников и подразделений вполне под силу штатной службе безопасности отеля.

Безусловно, сторонние юристы будут более эффективны при проведении аудита. Это позволит выявить возможную аффилированность сотрудников отеля с подрядчиками, наличие заведомо невыгодных договоров, потенциальные риски судебных споров и многие другие опасные моменты.